Banken stoppade pengarna från kryptot.
Krypto och penningtvätt – så bedöms kryptoaffärer när banken eller polisen frågar
Att köpa, sälja och växla krypto är lagligt. Men banker behandlar pengar från kryptoaffärer som högre risk, och polisen utreder ärenden där krypto använts för att flytta pengar från brott. Det som avgör är var pengarna kom ifrån och hur kedjan kan visas.
Varför banken reagerar
När du säljer krypto och tar ut pengarna till ditt konto ser banken en inbetalning från en växlingstjänst, ofta en utländsk, utan att veta vad som ligger bakom. Bankens regler säger att det ska granskas. Vanliga följder är att betalningen stoppas, att du får frågor om ursprunget eller att banken avslutar kontot. Det omvända gäller också: större överföringar till en kryptobörs kan stoppas med frågor om syftet.
När det blir en brottsutredning
Krypto hamnar i penningtvättsutredningar på några typiska sätt:
- Du har växlat åt någon annan, alltså tagit emot pengar, köpt krypto och skickat det till en plånbok du inte kontrollerar.
- Du har sålt krypto privat, och köparen betalade med pengar som visar sig komma från bedrägeri.
- Dina egna kryptoköp ifrågasätts, till exempel när pengarna du köpte för har oklart ursprung.
Blockkedjan är offentlig, och polisen använder analysverktyg som följer transaktioner mellan plånböcker. Att ta emot pengar åt någon annan beskrivs närmare i Är det olagligt att ta ut pengar åt någon annan?
Vad som brukar efterfrågas
- Köp- och säljhistorik från börsen eller växlingstjänsten, med datum, belopp och motpart.
- Kontoutdrag som visar var pengarna du köpte krypto för kom ifrån.
- Plånboksadresser och transaktionshistorik.
- Vid privata affärer: vem du handlade med, och hur ni fick kontakt.
Frågor du ställer dig just nu
- Borde jag prata om mina kryptoaffärer med polisen innan jag pratat med en advokat?
- Är det klokt att byta bank?
- Vad händer med krypton om polisen tar den i beslag?
- Kan jag bli misstänkt för vad köparen gjort?
Vi svarar på alla – i ett samtal, inte på en webbsida.
Första samtalet kostar inget och omfattas av advokatsekretess.
Vanliga frågor
Är privat kryptohandel olagligt?
Nej, men det är riskfyllt. Du vet inte var motpartens pengar kommer ifrån, och du saknar den dokumentation en börs ger. Upprepade växlingar mot ersättning kan bedömas som näringspenningtvätt.
Kan banken avsluta mitt konto efter kryptouttag?
Ja, om banken anser att den inte kan bedöma risken. Du har rätt till ett grundläggande betalkonto, men inte hos en viss bank.
Kan polisen ta krypto i beslag?
Ja. Krypto kan beslagtas och förverkas som annan egendom, ofta genom att polisen får tillgång till plånboken eller begär att en börs låser kontot.
Jag sålde krypto till någon som betalade med stulna pengar. Är jag misstänkt?
Du kan bli det. Avgörande är om du hade skälig anledning att misstänka något, till exempel priset, hur ni fick kontakt eller hur bråttom det var.
Läs också
- Spärrat konto – översikt
- Banken frågar var pengarna kommer ifrån
- Banken avslutar kontot
- Finanspolisen och dispositionsförbud
- Misstänkt för penningtvätt
- Polisen har tagit mina pengar
- Ta ut eller swisha pengar åt någon annan
- Straff för penningtvätt
- Sätta in kontanter på banken
- Företagskonto spärrat och näringspenningtvätt
- Anhörig till misstänkt för penningtvätt
Ring oss innan du svarar om kryptoaffärerna.
Vi går igenom din kryptohistorik och vad banken eller polisen frågar efter. Hör polisen av sig begär du Epsilon som försvarare.
Kontakta oss
Vill du hellre att vi hör av oss? Lämna dina uppgifter, så återkommer vi omgående.
Ett samtal räcker.
08-525 298 00Vardagar 8–18. Säg till polisen att du vill ha en advokat från Epsilon Advokatbyrå som försvarare.113 59 Stockholm
753 41 Uppsala
Sveavägen 88
113 59 Stockholm