Du hjälpte någon med pengar. Nu ställs frågor.
Är det olagligt att ta ut, ta emot eller swisha pengar åt någon annan?
Att hjälpa någon med pengar är inte olagligt i sig. Men kommer pengarna från brott kan du dömas för penningtvätt, även om du bara lånade ut kontot och inte behöll något. Det avgörande är vad du insåg, eller hade skälig anledning att anta.
Vad lagen säger
Penningtvättsbrott handlar om att ta en åtgärd med pengar eller annan egendom som kommer från brott, i syfte att dölja ursprunget eller hjälpa någon att tillgodogöra sig den. Att ta emot pengar på sitt konto, ta ut dem och lämna över dem är den typ av handling lagen avser. Det spelar ingen roll om du fick betalt, och inte heller om du behöll något.
Lagen skiljer på vad du insåg. Den som visste, eller hade uppsåt, kan dömas för penningtvättsbrott. Den som inte insåg det men hade skälig anledning att anta att pengarna kom från brott kan dömas för penningtvättsförseelse. Det är den andra gruppen som drabbar flest.
”Målvakt” – så används vanliga människor
Den som vill dölja pengar från brott behöver konton som inte går att koppla till honom eller henne. Därför tillfrågas ofta personer som inte tänker sig själva som kriminella: unga, studenter, personer med skulder eller någon som vill hjälpa en kompis. Erbjudandet låter ofta harmlöst – ”kan jag låna ditt konto, jag har problem med min bank”.
Pengarna som kommer in härrör ofta från bedrägerier eller narkotikahandel. Den som lånat ut sitt konto är i många fall den enda polisen kan identifiera.
Situationer som utreds
- En bekant swishar pengar till dig och ber dig ta ut dem i kontanter.
- Du erbjuds ett ”jobb” som går ut på att ta emot och vidarebefordra betalningar.
- Någon vill sälja saker via ditt konto, eller använda ditt BankID eller bankkort.
- Du tar emot en betalning åt någon annan och får behålla en del.
Frågor du ställer dig just nu
- Borde jag prata med banken eller polisen först, eller med en advokat?
- Är det klokt att försöka få tillbaka pengarna eller betala tillbaka?
- Borde jag spara eller radera meddelanden och kontoutdrag?
- Kan jag bli misstänkt trots att jag inte fick någon ersättning?
- Räcker det att någon annan säger att han tar på sig allt?
Vi svarar på alla – i ett samtal, inte på en webbsida.
Första samtalet kostar inget och omfattas av advokatsekretess.
Vanliga frågor
Jag fick inga pengar för det. Kan jag ändå dömas?
Ja. Ersättning är inget krav för brottet. Det räcker att åtgärden hjälper till att dölja ursprunget eller att flytta pengar som kommer från brott.
Jag visste inte att pengarna kom från brott. Hjälper det?
Det är avgörande för vilken nivå det blir. Visste du inte men hade skälig anledning att anta det, bedöms det som penningtvättsförseelse. Vad som var rimligt att förstå i din situation är ofta det försvaret handlar om.
Min kompis säger att han tar på sig allt. Är jag säker då?
Nej. Var och en bedöms för sitt eget handlande. Att någon annan erkänner befriar inte dig automatiskt.
Hur allvarligt är det?
Det beror på belopp, antal transaktioner och vad du insåg. Straffskalorna går från böter till flera års fängelse – läs mer under straff för penningtvätt.
Läs också
- Spärrat konto – översikt
- Banken frågar var pengarna kommer ifrån
- Banken avslutar kontot
- Finanspolisen och dispositionsförbud
- Misstänkt för penningtvätt
- Polisen har tagit mina pengar
- Straff för penningtvätt
- Sätta in kontanter på banken
- Krypto och penningtvätt
- Företagskonto spärrat och näringspenningtvätt
- Anhörig till misstänkt för penningtvätt
Ring oss innan du svarar.
Vi går igenom vad som hänt, vad som finns i kontoutdragen och vad din roll var. Blir det en förundersökning begär du Epsilon som försvarare.
Kontakta oss
Vill du hellre att vi hör av oss? Lämna dina uppgifter, så återkommer vi omgående.
Ett samtal räcker.
08-525 298 00Vardagar 8–18. Säg till polisen att du vill ha en advokat från Epsilon Advokatbyrå som försvarare.113 59 Stockholm
753 41 Uppsala
Sveavägen 88
113 59 Stockholm